Question 1

Які дані про компанію можна отримати?

Accepted Answer

Досьє ділової репутації містить наступну інформацію:
 - актуальні реєстраційні дані компанії;
 - інформацію про керівників;
 - засновники та бенефіціари;
 - КВЕДи;
 - наявність кредитної історії в базі Українського бюро кредитних історій;
 - наявність рухомого та нерухомого майна, а також дані про обтяження рухомого майна;
 - санкції;
 - заборони на участь у тендерах;
 - оцінка ймовірності дефолту компанії на підставі даних із відкритих джерел (скоринг МСБ);
 - податкові дані (статус платника ПДВ, наявність податкового боргу, присутність в реєстрі великих платників податків, заборгованість по заробітній платі);
 - судові справи;
 - отримані ліцензії;
 - виконавчі провадження.

Question 2

Які дані про ФОП можна отримати?

Accepted Answer

Досьє ділової репутації містить наступну інформацію:
 - актуальні реєстраційні дані ФОП;
 - КВЕДи;
 - наявність кредитної історії в базі Українського бюро кредитних історій;
 - наявність рухомого та нерухомого майна, а також дані про обтяження рухомого майна;
 - санкції;
 - заборони на участь у тендерах;
 - податкові дані (статус платника ПДВ, наявність податкового боргу, заборгованість по заробітній платі);
 - виконавчі провадження.

Question 3

Кому може бути корисною послуга "Досьє ділової репутації"?

Accepted Answer

"Досьє ділової репутації" стане в пригоді всім, хто бажає отримати детальну інформацію про будь-яку українську компанію або ФОП в одному місці. Зокрема, послуга допоможе перевірити контрагента з метою оцінки ризиків співпраці.

Question 4

На що варто звернути увагу при перевірці компанії?

Accepted Answer

Вивчаючи досьє компанії, приділяйте увагу наступним фактам:
 - наявність зв’язків компанії з країнами-агресорами;
 - поточний статус компанії “припинено” свідчить про те, що відповідної юридичної особи вже не існує;
 - складна структурна власність компанії (велика кількість засновників та бенефіціарів з широкою географією їх реєстрації) так само як і повна відсутність бенефіціарів є ризиковим фактором та потребує додаткової уваги;
 - заборона на участь в тендерах свідчить про зафіксовані факти вчинення компанією антиконкурентних узгоджених дій;
 - наявність податкового боргу свідчить про невиконання податкових зобов’язань перед державою;
 - наявність заборгованості по заробітній платі свідчить про недотримання зобов’язань перед працівниками та ймовірні фінансові проблеми компанії;
 - анульоване свідоцтво платника ПДВ свідчить про те, що особа тривалий час не подає передбаченої законодавством звітності;
 - виявлення обтяжень рухомого або нерухомого майна дозволить уникнути ризиків, пов’язаних з заборонами, що накладає обтяження;
 - наявність компанії у санкційних списках означає,  що до неї застосовуються спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи. Співпраця з такою компанією може призвести до серйозних фінансових та репутаційних втрат;
 - наявні судові справи слід аналізувати щодо предмета та сторін справи, особливу увагу слід звернути на справи де позивачем є держава;
 - ліцензії слід перевіряти на наявність відповідних сфер діяльності та відсутність невідповідних;
 - оцінити платоспроможність суб’єкта дозволить показник скорингу побудованого на даних з відкритих джерел
 - тощо.

Question 5

На що варто звернути увагу при перевірці ФОП?

Accepted Answer

Вивчаючи досьє ФОП, приділяйте увагу наступним фактам:
 - поточний статус ФОП відмінний від “зареєстровано” свідчить про припинення або обмеження діяльності ФОП;
 - заборона на участь в тендерах свідчить про зафіксовані факти вчинення особою антиконкурентних узгоджених дій;
 - наявність податкового боргу свідчить про невиконання податкових зобов’язань перед державою;
 - наявність ФОП у санкційних списках означає,  що до нього застосовуються спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи. Співпраця з таким ФОП може призвести до серйозних фінансових та репутаційних втрат
 - тощо.

Question 6

Що таке належна податкова обачність?

Accepted Answer

Згідно зі статтею 112 Закону України № 466–IX ПКУ: вжиті платником податків заходи щодо дотримання правил та норм податкового законодавства вважаються достатніми, якщо контролюючий орган не доведе, що вчиняючи певні дії або допускаючи бездіяльність, за які передбачена відповідальність, платник податків діяв нерозумно, недобросовісно та без належної обачності.
Тому важливо вживати заходів щодо оцінки ризиків, які, зокрема, можуть призвести до податкових правопорушень та порушень вимог, встановлених іншим законодавством, та зберігати докази проведення відповідних дій. Так, перед початком співпраці обов’язково слід перевірити свого контрагента.

Question 7

Звідки в Українському бюро кредитних історій дані, що містяться в Досьє?

Accepted Answer

Бюро отримує та опрацьовує дані з понад 50 відкритих джерел інформації.

Досьє ділової репутації

інформація про юридичних осіб з відкритих джерел